Financial Planning

Ein wichtiger Bestandteil Ihrer ganzheitlichen Lebensplanung

Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall. Alexander Präg ist unser, nach dem anerkannten Financial Planning Standards Board e.V. (FPSB) zertifizierter, Financial Planner (CFP®).

Er analysiert Ihre persönliche Vermögens- und Finanzsituation umfassend und entwickelt daraus für Sie individuelle Optimierungsmöglichkeiten nach den "Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung". Für Sie als Kunden bedeutet dies, dass Ihre Interessen immer an erster Stelle stehen.

Nachfolgend erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen und bekommen deren Wechselwirkungen auf Vermögen, Liquidität und Steuern, sowie Nachfolgeregelungen detailliert aufgezeigt. Herr Präg geht dabei auf Ihre persönliche Ziele, Wünsche und Lebensplanung ein und betrachtet Ihre Vermögenssituation ganzheitlich im Zusammenspiel mit Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt.

Der Prozess Financial Planning ist unabhängig und objektiv – die Umsetzung der aufgezeigten Maßnahmen ist nicht an die VR Bank Ravensburg-Weingarten eG oder unsere Partnerunternehmen gebunden. Herr Präg begleitet Sie gerne auch bei der Umsetzung. Sprechen Sie ihn an, er erörtert die Möglichkeiten des Financial Planning gemeinsam mit Ihnen.

VR Bank Ravensburg-Weingarten eG Finanzplanung
Financial Planning

Lebensphasen berücksichtigen

Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.

Spezialisten für Sie

Bei der Analyse des Vermögens sind wirtschaftliche Einflüsse auf die Liquidität ebenso zu beachten wie finanzielle, rechtliche und steuerliche Aspekte. Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen. Gerne binden wir bei der Planung Ihren Rechtsanwalt oder Steuerberater und deren Expertise ein.

Qualitätsstandards

Hohe Qualitätsstandards

Wir setzen die höchsten Standards für unsere Arbeit, an denen Sie unseren Berater messen können. Die private Finanzplanung durch einen CFP-Zertifikatsträger erfüllt folgende Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung:

  1. Vollständigkeit...

    bedeutet, alle Kundendaten zweckadäquat zu erfassen, zu analysieren und zu planen. Dieses beinhaltet alle Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben, die Erfassung notwendiger persönlicher Informationen und die Abbildung des persönlichen Zielsystems des Kunden.

  2. Vernetzung...

    bedeutet, alle Wirkungen und Wechselwirkungen der einzelnen Daten in Bezug auf Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, auf Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben unter Einschluss persönlicher, rechtlicher, steuerlicher und volkswirtschaftlicher Faktoren zu berücksichtigen.

  3. Individualität...

    bedeutet, den jeweiligen Kunden mit seiner Person, seinem Familiären und beruflichen Umfeld, seinen Zielen und Bedürfnissen in den Mittelpunkt der Finanzplanung zu stellen und keine Verallgemeinerungen zu diesen Punkten vorzunehmen.

  4. Richtigkeit...

    bedeutet, die Finanzplanung im Grundsatz fehlerfrei, nach dem jeweils aktuellen Gesetzgebungsstand und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung durchzuführen. Planungen können per se nicht richtig, sondern nur plausibel sein und allgemein anerkannten Verfahren der Planungsrechnung entsprechen.

  5. Verständlichkeit...

    bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Ergebnisse so zu präsentieren ist, dass der Kunde sie versteht und nachvollziehen kann sowie seine im Rahmen des Auftrags gestellten Fragen beantwortet erhält.

  6. Dokumentationspflicht...

    bedeutet, dass die Finanzplanung einschließlich ihrer Prämissen und Ergebnisse in schriftlicher oder anderer geeigneter Form dem Kunden zur Verfügung zu stellen ist.

  7. Einhalten der Ethikregeln...

    bedeutet, dass ein Berater in privaten finanziellen Angelegenheiten im Interesse seiner Kunden die für ihn geltenden Ethikregeln – Vorrang des Kundeninteresses, Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz und Sorgfalt – beachten muss.

Was ist die ganzheitliche Finanzplanung?

Alexander Präg über die Finanzplanung bei der VR Bank Ravensburg-Weingarten eG

Unser Experte für die Finanzplanung:

Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung

Wie erhalte ich eine private Finanzplanung?

Sie nehmen einfach Kontakt mit der VR Bank Ravensburg-Weingarten eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanzplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.

Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?

Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen sechs bis acht Wochen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.

Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?

Der Vorteil der privaten Finanzplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.

Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanzplanung?

Das Erstgespräch mit unseren Spezialisten ist immer kostenfrei. Die Erstellung der privaten Finanzplanung ist mit einer Vergütung verbunden. Wenn Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.

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