Financial Planning

Ein wichtiger Bestandteil Ihrer ganzheitlichen Lebensplanung

Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall. Alexander Präg ist unser, nach dem anerkannten Financial Planning Standards Board e.V. (FPSB) zertifizierter, Financial Planner (CFP®).

Er analysiert Ihre persönliche Vermögens- und Finanzsituation umfassend und entwickelt daraus für Sie individuelle Optimierungsmöglichkeiten nach den "Grundsätzen ordnungsmäßiger Finanzplanung". Für Sie als Kunden bedeutet dies, dass Ihre Interessen immer an erster Stelle stehen.

Nachfolgend erhalten Sie konkrete Handlungsempfehlungen und bekommen deren Wechselwirkungen auf Vermögen, Liquidität und Steuern, sowie Nachfolgeregelungen detailliert aufgezeigt. Herr Präg geht dabei auf Ihre persönliche Ziele, Wünsche und Lebensplanung ein und betrachtet Ihre Vermögenssituation ganzheitlich im Zusammenspiel mit Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt.

Der Prozess Financial Planning ist unabhängig und objektiv – die Umsetzung der aufgezeigten Maßnahmen ist nicht an die VR Bank Ravensburg-Weingarten eG oder unsere Partnerunternehmen gebunden. Herr Präg begleitet Sie gerne auch bei der Umsetzung. Sprechen Sie ihn an, er erörtert die Möglichkeiten des Financial Planning gemeinsam mit Ihnen.

Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung

Wie erhalte ich eine private Finanzplanung?

Sie nehmen einfach Kontakt mit der VR Bank Ravensburg-Weingarten eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt unser Finanzplaner Alexander Präg mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeitet er unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele ggfs. gemeinsam mit Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanzplanung. Diese wird Ihnen anschließend im Detail präsentiert.

Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?

Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen sechs bis acht Wochen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.

Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?

Der Vorteil der privaten Finanzplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.

Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanzplanung?

Das Erstgespräch mit unseren Spezialisten ist immer kostenfrei. Die Erstellung der privaten Finanzplanung ist mit einer Vergütung verbunden. Wenn Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.